【投资新世代─退休有道】本周题目∶退休投资策略(一)
2015-07-06

你想退休之后做乜?你觉得现时嘅投资、保险、强积金,够唔够你养老?《投资新世代》为你计划退休生活!

《投资新世代》推出新环节「退休有道」,主持石镜泉、邝民彬,每星期邀请香港财务策划师学会,就预设的题目,为听众的退休计划提供建议。

 

74日题目∶退休投资策略(一)

嘉宾:香港财务策划师学会董事会成赵小宝

今个星期被抽中的网民:张小姐

* 名称    张小姐
* 年龄   43岁

* 家庭状况(子女及供养人数)  

 已婚,没有小朋友

* 收入及支出    

估计在50岁时应可储蓄到1000万元流动资产

打算将强积金及另一个Generali月供基金计划的资产当作退休后的医疗基金,现时两计划的总资产约有100万元,预计退休后的总资产约有200万元。

* 投资组合    

打算将钱投资到以下产品:

(1) 公司债券 (20%)

(2) 每月派息人民幤基金 (30%)

(3) 股票 (50%)

由于公司债券的入场费比较高,一般要20万美元,所以本人只打算购买一只公司债券 - 瑞安房地産,息率有8-9%,预计每月可收取一万元作生活费。

另外本人在市场上留意到有些每月派息之人民幤基金,息率不错,例如德盛安联寰通收益及增长基金 – 每月派息11%,摩根亚洲股息基金 - 每月派息9%,本人打算用300万买此类型基金,预计每月可收取2-3万元作生活费。

其余之流动资产将购买股票,如建行、中银香港、煤气、越秀房托、盈富基金等作收息之用,预计每月可收取1-2万元作生活费。

* 负债情况(例如按揭还款)    

自住物业的按揭已供完,并没有其他欠债

* 退休后需要    

每月4-5万元生活费

* 理财目标    

希望50岁可以退休,退休后希望每月有4-5万元作生活费

 



主持及嘉宾将于【投资新世代─退休有道】环节讨论部分听众个案。

详情请密切留意星期六早上9:20至11:00,FM92.6-94.4香港电台第一台【投资新世代】

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*本周【退休有道】网上提问,请按此


【投资新世代】
商界领袖专访、投资专家教路、新旧经济联网

主持:石镜泉、邝民彬
监制:陆宇光

专题分类:投资新世代

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